Fondsgebundene Lebensversicherung

Ihre Beiträge werden in Investmentfonds veranlagt. Gleichzeitig sind Ihre Angehörigen für den Todesfall abgesichert. Am Ende erhalten Sie Kapital oder eine Pension.

Beratung vereinbaren

Chancen

Ertragschancen der Kapitalmärkte über lange Laufzeiten
Fondswechsel während der Laufzeit möglich
Versicherungsschutz für den Todesfall
Auszahlung als Kapital oder lebenslange Pension

Risiken

der Wert schwankt mit den Fonds, Verluste sind möglich
kein garantierter Ertrag, außer bei Modellen mit Garantie
Kosten mindern den Ertrag
eine frühe Kündigung kann zu Verlusten führen

Vor dem Abschluss

Was wir gemeinsam mit Ihnen prüfen

Eine fondsgebundene Lebensversicherung ist ein Versicherungsanlageprodukt. Wir dürfen sie nur empfehlen, wenn sie zu Ihnen passt.

Ziele und Anlagedauer: Wofür sparen Sie, und wie lange?
Kenntnisse und Erfahrungen: Mit welchen Anlagen kennen Sie sich aus?
Risikobereitschaft: Welche Schwankungen und Verluste können Sie tragen?
Nachhaltigkeit: Möchten Sie in nachhaltige Fonds investieren?
Unterlagen: Sie erhalten das Basisinformationsblatt und eine schriftliche Begründung unserer Empfehlung.

Zahlungsweise

Laufende Prämie

Sie zahlen monatlich oder jährlich ein. Gut für den langfristigen Vermögensaufbau, auch mit kleineren Beträgen.

Zahlungsweise

Einmalerlag

Sie zahlen einen Betrag auf einmal ein, zum Beispiel aus einem Immobilienverkauf oder einer Erbschaft. Die steuerliche Behandlung hängt von Laufzeit und Vertrag ab, wir erklären sie im Gespräch.